سبد سهام چیست؟ بررسی موارد قابل توجه در زمان انتخاب
کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری در سهام، بیش از هر چیزی به پتانسیل سهامی برمی‌گردد که آن را انتخاب کرده‌اید. حضور در بازار بورس یک زنجیره مرتبط است؛ به‌طوری‌که موفقیت شرکت‌های منتخب به موفقیت شما منجر می‌شود و البته بیشتر این موفقیت‌ها در درازمدت امکان‌پذیر خواهند بود. آیا برای شروع سرمایه‌گذاری آماده هستید؟ اگر مانند بسیاری از تریدرها و سرمایه‌گذاران نوظهور ترجیح می‌دهید که حداقل سپرده خود را بهصورت آنلاین به‌کار بگیرید، انتخاب و چینش سبد سهام می‌تواند آسان‌ترین راه‌حل برای شما باشد. حتی می‌توان گفت که انتخاب این نوع سبدهای سرمایه‌گذاری مقرون‌به‌صرفه‌ترین روش برای آغاز معامله در بازار بورس است. برای کسب موفقیت در بازار بورس باید روش سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید و به سراغ کارگزار بورسی بروید که رتبه خوبی در این زمینه کسب کرده باشد. به‌منظور انتخاب و چینش سبد سرمایه‌گذاری خود در بازار بورس به کمک و راهنمایی افراد متخصص و آموزش‌های کارآمدی نیاز دارید که نباید آن‌ها را نادیده بگیرید.
سبد سهام بورس چیست؟
منظور از سبد سهام بورس مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌های مالی مانند سهام انواع شرکت‌ها، اوراق قرضه، کالاها و معاملات نقدی هستند که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف نیز در همین سبدها قرار می‌گیرند. بیشتر مردم بر این باورند که سهام و اوراق قرضه، هسته اصلی این نوع سبدها هستند؛ اما این‌طور نیست.
سبد سرمایه‌گذاری شامل دارایی‌های گسترده‌ای است که شما بهعنوان سرمایه‌گذار آن‌ها را انتخاب می‌کنید و تحت مدیریت خود قرار می‌دهید. اگر در انتخاب و چینش سبد سرمایه‌گذاری بورس نیز دانش کافی نداشته باشید، می‌توانید از مدیر بورس و سرمایه‌گذاری، مشاور مالی یا فرد متخصص حاضر در این حوزه کمک و راهنمایی بگیرید.
البته این امکان نیز برای شما وجود دارد که با کسب آموزش‌های لازم، فرآیند انتخاب و چینش سهام را خودتان بر عهده بگیرید. یعنی به جای اجازه به دیگران برای چینش سبد شما، بهتر است خودتان آموزش‌های لازم را یاد بگیرید و براساس بودجه، هدف، نیاز و میزان ریسک‌پذیری و صبوری که دارید، سبد بورسی خود را انتخاب کنید.
چگونه سبد سهام خود را بچینیم؟
سبد بورس در واقع پایه اصلی فرآیند سرمایه‌گذاری شماست که به دسته‌های مختلفی تقسیم‌بندی می‌شود. هر یک از سبدها، کلاس سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند که برخی از آن‌ها نیازمند بالاترین سطح سرمایه هستند و برخی دیگر نیز کاملا مقرون‌به‌صرفه محسوب می‌شوند.
اولین موضوعی که باید برای چیدمان سبد سرمایه‌گذاری خود در نظر بگیرید، سطح تحمل ریسک شماست که در بخش‌های بعدی بیشتر به آن اشاره خواهیم کرد. سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند از انواع سهام‌ها تشکیل شود و در موقعیت‌های مختلف، سوددهی یا زیان شما را به همراه داشته باشد.
انتخاب و چینش سبد سرمایه‌گذاری بورس و سهام بیش از هر چیزی به شرایط مالی و دانش شما از بازار بورس مرتبط است. با توجه به مبلغی که در دست دارید، می‌توانید سبدی را انتخاب کنید که متناسب با بودجه اولیه شما باشد. همچنین باید قابلیت‌ها و توانایی‌های خود را نیز در نظر بگیرید. انتخاب سبد سرمایه‌گذاری به عوامل مختلفی بستگی دارد و باید در این زمینه دانش کافی داشته باشید.
هنگام انتخاب سبد سهام چه فاکتورهایی را در نظر بگیریم؟
با اینکه هیچ روش مشخص و بی‌خطری برای اطمینان از موفقیت و بازدهی سهام بازار بورس وجود ندارد، اما شما می‌توانید تکنیک‌های خاصی را در نظر بگیرید. با انتخاب برخی تکنیک‌ها لازم نیست سرمایه خود را محدود کنید و حتی این امکان را دارید که با سرعت بیشتری به سمت موفقیت قدم بردارید.
هر معامله‌گر و سرمایه‌گذار با انتخاب سبد بورسی خود انتظار دارد که سهام منتخبش به بازدهی برسد و ارزش آن در طول زمان افزایش یابد که شما نیز از این قاعده مستثنی نخواهید بود؛ بنابراین سعی کنید سبد خود را طوری در نظر بگیرید که براساس خواسته‌های مالی شما پیش رود. برای شفافیت بیشتر در نحوه انتخاب سبد بورس می‌توانید فاکتورهای زیر را مدنظر قرار دهید:
میزان ریسک‌پذیری
اگر فردی هستید که توانایی ریسک‌پذیری بالایی دارد، توصیه می‌کنیم به سراغ سهم‌هایی بروید که ریسک و خطر آن‌ها بیشتر است؛ زیرا هر چه ریسک سهام بیشتر باشد، بهطور حتم بازدهی و سود آن نیز بیشتر خواهد بود. در مقابل سهم‌هایی که ریسک کمتری دارند، با سود و بازدهی کمتری همراه هستند؛ اما بهطور حتم سرمایه‌گذاری امنی را تجربه خواهید کرد.
درواقع، می‌توان گفت که قابلیت ریسک‌پذیری شما از عوامل مهمی است که در انتخاب سبد سرمایه‌گذاری نقش دارد. توانایی ریسک افراد هنگام انتخاب سبد سرمایه‌گذاری با 3 طبقه‌بندی همراه است که عبارت هستند از:
- تهاجمی: سرمایه‌گذاری که قابلیت ریسک تهاجمی دارد، سهام پرریسک را انتخاب می‌کند.
- محافظه‌کارانه: سرمایه‌گذار محافظه‌کار بهطور معمول سهامی را که ریسک پایین دارد، ترجیح می‌دهد.
- متوسط یا میانه: سرمایه‌گذاری که قدرت ریسک متوسط یا میانه دارد، ترکیبی سالم از هر دو نوع سهام را انتخاب خواهد کرد.
مدت زمان بازدهی مورد انتظار برای کسب سود
یکی دیگر از عوامل مهمی که هنگام انتخاب سبد سهام باید به آن توجه داشته باشید، بازدهی مورد انتظار شما برای کسب سود است. برای مثال اگر فرد صبوری نیستید و می‌خواهید هرچه سریع‌تر طی مدت کوتاهی به بازدهی و سود مناسبی دست پیدا کنید، توصیه ما این است که روش ترید را در نظر بگیرید.
با ترید روزانه بدون شک می‌توانید طی مدت کوتاهی به بازدهی و سود مورد انتظار خود دست پیدا کنید. علاوه بر سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، شما با توجه به شرایط و توانایی‌های خود این امکان را خواهید داشت که در معاملات میان‌مدت و بلندمدت نیز شرکت کنید. ناگفته نماند که برای موفقیت در معاملات بلندمدت و میان‌مدت باید انواع تحلیل‌ها را به‌کار ببرید.
به عبارت دیگر شرکت در معاملات و سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت و میان‌مدت باید براساس سیگنال‌های بازار انجام شود. اگر اطلاعات کافی و دانش عمیق درباره سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت ندارید، بهتر است از افراد متخصص کمک و راهنمایی بگیرید و بی‌گدار به آب نزنید.
ارزیابی بازار سهام
دانستن جهتی که بازار در آن حرکت می‌کند، می‌تواند راهنمای شما در انتخاب سهام باشد تا بهطور موثرتری سبد سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید؛ زیرا بیشتر سهم‌ها همسو با بازار حرکت می‌کنند. تکمیل فرآیند خرید و سرمایه‌گذاری شما در بازار صعودی، می‌تواند شانس شما را برای ایجاد ثروت و سود بلندمدت افزایش دهد.
با این اوصاف مراقب رویدادهایی باشید که ممکن است باعث افزایش موقت نوسانات و اصلاحات قیمتی شوند. برای مثال جلسه کمیته سیاست پولی بانک مرکزی و اعلامیه‌های بودجه‌های اعلام‌شده از سوی اتحادیه‌ها می‌توانند بر روی هزینه و قیمت سهام‌ها موثر باشند.
با دنبال‌کردن اخبار بورس نیز می‌توانید درباره بازار سرمایه‌گذاری اطلاعاتی به دست آورید و سبد خود را بر اساس آن‌ها بچینید تا به موفقیت و سود مناسبی دست پیدا کنید.
تهیه لیستی از سهام‌های موجود در بازار
گام بعدی برای انتخاب سبد سهام خود، فهرست‌کردن بخش‌ها و صنایعی است که می‌توانید آن‌ها را انتخاب کنید. اگر سرمایه‌گذار ریسک‌پذیری هستید، سهام صنایع نوظهوری را در نظر بگیرید که پتانسیل رشد آن‌ها بسیار بالا باشد. از سوی دیگر، اگر سرمایه‌گذار متعادل‌تر یا محافظه‌کاری هستید، شاید بخواهید به بخش‌هایی سر بزنید که ثبات مالی بیشتری دارند.
به منظور سنجش و مقایسه این سهم‌ها باید سابقه هر یک از آن‌ها را تحت بررسی قرار دهید و خدمات مالی شرکت سهام مورد نظر را ارزیابی کنید. در آخر براساس اطلاعات به دست آمده، سهام شرکتی را بخرید که با سلیقه، بودجه و هدف شما (بلندمدت، کوتاه‌مدت و میان‌مدت) هم‌خوانی و سازگاری داشته باشد.
آگاه باشید و به یادگیری ادامه دهید
سرمایه‌گذاری در بازار بورس و انتخاب سهام، در واقع نوعی سفر است و یادگیری مداوم نیز کلید موفقیت آن خواهد بود. با دنبال‌کردن منابع خبری مالی معتبر می‌توانید درباره اقتصاد جهانی، فرآیندهای صنعتی و وضعیت شرکت‌هایی که سهام‌دار آن‌ها هستید، اطلاعات به‌روز را کسب کنید.
توصیه ما این است که روی اطلاعات معتبر مربوط به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، اصول بازار سهام و غیره تمرکز داشته باشید و در دوره‌های آموزشی مربوط به این زمینه‌های مالی حضور یابید. شما حتی این امکان را دارید که از شبیه‌سازهای سهام و حساب‌های کاربری آزمایشی نیز استفاده کنید.
با کمک پلتفرم‌ها و دوره‌های آزمایشی می‌توانید خود را در محیط سرمایه‌گذاری قرار دهید که امکان سرمایه‌گذاری بدون ریسک در آن‌ها وجود دارد. به این ترتیب، با آزمایش و استراتژی‌های متفاوت، روش‌های مختلف معامله‌کردن را می‌آموزید و با کسب تجربه، دانش شما برای انتخاب سبد سرمایه‌گذاری بورس گسترش می‌یابد و به منابع متعدد آنلاین نیز دست پیدا می‌کنید.
روش‌های تحلیلی مورد استفاده برای انتخاب سبد سهام
تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال از جمله مهم‌ترین روش‌های تحلیلی در بازار بورس و سهام هستند که در انتخاب و چینش سبد سرمایه‌گذاری شما نیز کاربرد خواهند داشت. بنابراین به منظور دستیابی به سود مناسب باید این روش‌های تحلیلی را جدی بگیرید و به آن‌ها اهمیت دهید.
سبدهای پیشنهادی سهام
در صورتی‌که به معامله، ترید و سرمایه‌گذاری در بازار بورس علاقه دارید، اما متاسفانه در فرآیند انتخاب سبد سهام اطلاعات زیادی کسب نکرده‌اید، باید از افراد حرفه‌ای و مجرب حاضر در حوزه سبد سهام کمک و راهنمایی بگیرید. به عبارت دیگر اگر دانش کافی برای ورود به بازار بورس را ندارید، می‌توانید با حرفه‌ای‌ترین‌های این حوزه صحبت و مشورت کنید.
شرکت‌های زیادی در روند انتخاب این سبدها و پیش‌بردن معاملات بورسی در کنار شما خواهند بود. درواقع، آن‌ها می‌توانند سبدهای مناسب را برای شما در نظر بگیرند یا سبد پیشنهادی سهام را به شما معرفی کنند. شما نیز بهعنوان فرد متقاضی این امکان را خواهید داشت تا از سبد پیشنهادی منتخب خود برای کسب سود و بازدهی مناسب استفاده کنید. برای بررسی سبد پیشنهادی بورس می‌توانید از سبدگردان‌ها کمک بگیرید.
سبد پیشنهادی بورس را از کجا تهیه کنیم؟
از آنجایی که شما دانش کافی در انتخاب سبد سهام ندارید، باید به سراغ شرکت‌هایی بروید تا بهترین سبد پیشنهادی را به شما معرفی کنند و اطلاعات کافی را در اختیارتان قرار دهند. به زبان ساده، انتخاب شرکت معرف و پیشنهادکننده این نوع سبدهای سرمایه‌گذاری بورس بسیار مهم است.
هنگام انتخاب شرکت معرف سبد پیشنهادی سهام سعی کنید که معیارها و تجارت شرکت منتخب را مورد بررسی دقیق قرار دهید. انتخاب شرکت معرف این نوع سبدها از اهمیت بالایی برخوردار است. باید بازدهی سبد پیشنهادی را نیز مورد بررسی قرار دهید. همچنین شرکتی را بیابید که بازدهی سبد پیشنهادی را به شما تضمین دهد.
توجه داشته باشید که اگر شرکت راهنما درباره این نوع سبدهای سرمایه‌گذاری پیشنهادی، به شما تضمین ندهد یا بازدهی سبد معرفی‌شده چندان چشم‌گیر نباشد، توصیه ما این است که خود را درگیر نکنید. هدف نهایی شما از ورود به این بازار، کسب سود است و باید گام‌های خود را محتاطانه و زیر نظر افراد قابل اعتماد و معتبر پیش ببرید تا به بازدهی خوبی دست پیدا کنید.
جمع‌بندی
انتخاب و چینش سبد سهام اولین گام مهم در دنیای سرمایه‌گذاری بورس است. شما باید بدانید که چگونه سهمی را انتخاب کنید که برای سرمایه‌گذاری شما مفید باشد. به عبارت دیگر بهتر است که درباره اهداف سرمایه‌گذاری، بودجه و میزان ریسک‌پذیری خود شفاف باشید. هرگز بهصورت رندوم و تصادفی سبد خود را نچینید و همیشه با برنامه‌ریزی قبلی گام بردارید.
بدون اطلاعات کافی نمی‌توانید سود خوبی به‌دست بیاورید. بنابراین، برای اینکه در سفر تجاری و فرآیند سرمایه‌گذاری خود موفق باشید و به سود مطلوب دست پیدا کنید، بهتر است از شرکت‌های کارگزار حرفه‌ای کمک بگیرید یا اینکه در دوره‌های آموزشی چینش سبد سرمایه‌گذاری شرکت کنید.
